Medidas para uma gestão de fluxo de caixa saudável

Manter um fluxo de caixa saudável é indispensável para as empresas, independentemente do seu segmento. Isso porque a falta de controle pode comprometer as suas atividades e a sua relevância na área.

No entanto, essa prática requer determinados conhecimentos, para que o recolhimento de dados seja feito de maneira estratégica.

Além disso, a companhia também deve saber qual a melhor forma de realizar o monitoramento dessa operação, e qual o melhor modelo que atende às suas necessidades.

Para isso, é fundamental entender o que é fluxo de caixa, quais os seus tipos e como fazê-lo de maneira otimizada.

Continue a leitura e confira as principais informações para aprimorar a saúde financeira da sua empresa.

Afinal, o que é fluxo de caixa?

O fluxo de caixa trata do montante de capital recebido e gasto por uma empresa durante determinado período. Logo, ele demonstra o equilíbrio e a relação que existem entre as entradas e saídas financeiras da empresa. 

Para que uma empresa exerça atividades e ofereça serviços e produtos, existem custos, que são atendidos pelos recebimentos do negócio. Essas movimentações permitem atender às despesas de operação e, também, determinam o lucro decorrente.

Para que uma empresa tenha lucro, é necessário obter mais valores da prestação de serviços do que os gastos de operação, que incluem:

• matérias-primas, 
• colaboradores, 
• manutenção de estruturas, 
• tecnologia;

Com ele, é possível acompanhar as finanças de uma empresa, bem como garantir o capital de giro,  previsões financeiras e antecipar a situações que criem oportunidades ou que possam gerar prejuízos.

Por fim, o fluxo de caixa também é um importante instrumento de gestão fiscal, indispensável para o cumprimento de regras tributárias vigentes no país. Afinal, ele serve como um mapa de movimentações financeiras da sua empresa.

Como funciona o fluxo de caixa?

O fluxo de caixa funciona a partir do mapeamento das movimentações financeiras da corporação. Para isso, ele é responsável por reunir informações de recursos utilizados e os motivos desse uso, além da entrada de valores.

Atualmente, existem diversos tipos que podem ser colocados em operação, com características distintas, de modo que cada um possui seu próprio esquema.

Tipos de fluxo de caixa

Em teoria, é possível contar com três principais tipos de fluxo de caixa, escolhendo o que melhor se encaixa na operação do negócio. Confira mais sobre eles:

Projetado

Para o fluxo de caixa projetado, considera-se tanto o cenário atual quanto o futuro próximo, em termos financeiros.

Dessa forma, a operação funciona com projeções de recebimentos, mas considerando as despesas.

Diário

Enquanto isso, o fluxo de caixa diário exige análise cotidiana do sistema financeiro, com controle de entradas e saídas que ocorreram dentro do período e também um modelo essencial para empresas com grande fluxo de mercadorias, como supermercados. 

Contudo, nesse caso, é comum o aparecimento de saldo negativo, uma vez que as entradas podem ocorrer no futuro, a partir de pagamentos a crédito, por exemplo. Assim, é essencial que exista uma manutenção do fluxo mensal paralelo ao diário.

Simples

Por fim, o fluxo de caixa simples é ideal para negócios menos complexos, pois também realiza o controle de entradas e saídas. Contudo, de maneira mais prática, determinando-os de forma igualmente simples. 

Nesse caso, o saldo negativo requer revisão de despesas, e o positivo indica que as contas estão em dia, com recursos disponíveis.

Dicas para uma gestão de fluxo de caixa saudável

Um fluxo de caixa saudável é essencial para uma empresa que deseje manter sua relevância e buscar crescimento. 

Nesse caso, vale a pena conferir algumas dicas para tornar isso possível com maior facilidade:

Planejamento a longo e curto prazo

Primeiramente, é importante que seu fluxo de caixa considere despesas e finanças a curto e a longo prazo. 

Assim, existe a possibilidade de levantar as despesas futuras, bem como entradas financeiras que ocorrerão, para aprimorar o controle.

Reduza gastos desnecessários

Sempre que possível, é primordial que a empresa corte gastos desnecessários. 

Isso pode ser feito, por exemplo, com o reaproveitamento de materiais e limitação do desperdício; também, com o investimento em tecnologias de automação, entre outros.

Plano de gestão de risco

Ter um plano de gestão de risco é indispensável para a saúde financeira de qualquer empresa. Inclusive, para ter um fluxo de caixa saudável. 

Por isso, indica-se ter um planejamento sólido para momentos de crise, evitando gastos acima do necessário.

Relacionamentos financeiros sólidos

Ter fornecedores e clientes com quem as trocas se repetem periodicamente é crucial para a saúde do fluxo de caixa. 

Com isso, é possível garantir bons negócios, bem como entradas e saídas conforme o planejamento.

Transforme metas em ações

Ainda, não basta ter objetivos, é necessário colocá-los em prática. 

Por exemplo, ao determinar melhorias possíveis, é importante não se limitar a essa escolha, mas também estudar como praticá-las e implementar essa mudança o quanto antes.

Automatize processos

Por fim, contem com a automatização de processos sempre que possível.

Desse modo, você poderá economizar tempo e recursos, bem como pode ter a melhor gestão financeira e fiscal possível.

Gestão correta de fluxo de caixa

Determine um período para registro

Assim como outros mapeamentos financeiros e gestões, o fluxo de caixa também deve ter um período específico de análise. Isso ajuda a padronizar essa gestão.

Para a maioria das empresas, um fluxo de caixa diário pode não ser ideal, a não ser que se trate de um empreendimento com grande quantidade de giros diários. Nesse caso, em fluxo semanal, quinzenal e mensal se apresentam de outra forma.

Por isso, analise as atividades e fluxos da sua empresa para determinar qual é o melhor período de análise. Desse modo, será mais simples organizar os dados.

Identifique entradas, despesas e recursos

O fluxo de caixa depende das movimentações financeiras da empresa. Por isso, requer a identificação delas, como entradas, despesas e recursos.

Isso significa que cada entrada de dinheiro na empresa deve ser registrada, bem como as saídas. 

Um fluxo de caixa eficiente exige o registro de todos os itens que nele impacta. Somente assim é possível determinar o saldo disponível para o empreendimento, além do mapeamento de quais foram os recursos utilizados e as suas finalidades.

Avalie o capital de giro

Os dados referentes às entradas e saídas financeiras da sua empresa também permitem a análise do capital de giro.

Este nada mais é do que os recursos disponíveis para honrar compromissos financeiros que se repetem periodicamente, como despesas com compras, pagamento de colaboradores e impostos.

Implemente melhorias

Ao cumprir com os passos acima listados, você passa a ter em mãos uma série de dados relevantes, como:

• Ganhos em um período;
• Despesas para manutenção das operações nesse período;
• Disponibilidade de recursos e matérias-primas;
• Existência de capital de giro (e o valor).

Isso pode revelar a saúde fiscal e financeira do negócio. Assim, a reunião dessas informações auxilia na implementação de melhorias que permitem o melhor uso dos recursos.

Também influencia diretamente nas decisões financeiras e de investimentos que podem otimizar a produção, reduzindo custos sem perder a qualidade das atividades promovidas pela empresa.

Mensuração e controle constante

Por fim, o fluxo de caixa não é importante somente em momentos pontuais, ele deve estar constantemente sob o foco dos gestores da empresa.

Somente assim é possível avaliar os reflexos das melhorias implementadas. Ainda, também permite reconhecer as alterações na entrada e na saída de recursos, bem como riscos e oportunidades que possam aparecer na prática.

Tecnologia a favor da gestão financeira

Contar com um BPO financeiro que possui experiência de mais de 40 anos no mercado é uma das formas de garantir a saúde do fluxo de caixa e das finanças da sua empresa.

Através de relatórios gerenciais, a empresa terá uma visão clara sobre todas as movimentações financeiras durante um determinado período. 

Estamos sempre em busca de proporcionar experiências inovadoras e enriquecedoras para os nossos clientes, trazendo ferramentas para agilizar a gestão financeira.

Para conhecer mais sobre nossos produtos e serviços fale com um especialistas!